UKGC:n AML-ohje muistuttaa, että operaattorin pitää tehdä oma ML/TF-riskinarvio eikä vain nojata viranomaisen yleiseen raporttiin.
Miksi oma riskinarvio tarvitaan?
Jokaisen yrityksen asiakkaat, maksutavat, tuotteet ja maantieteelliset riskit ovat erilaisia. Siksi yleinen toimialariski pitää sovittaa omaan liiketoimintaan.
Mitä riskinarvio ohjaa?
Se vaikuttaa KYC:n syvyyteen, source of funds -tarkistuksiin, jatkuvaan seurantaan ja siihen, milloin enhanced due diligenceä tarvitaan.
Voiko lisenssi vaarantua?
UKGC voi tarkastella operating licenceä Gambling Actin section 116:n nojalla, jos lisenssiehtoja tai koodeja rikotaan.
Katso myös source of funds ja AI-valeidentiteetit.
Yhteenveto
Viranomaisen riskikartoitus on lähtötieto, mutta vastuu omasta AML-riskinarviosta jää kasinolle.